Investments & Vermögensaufbau
Vermögen aufbauen. Mit Plan.
Ob Sparplan, Einmalanlage oder ein Depot, das du schon hast: Wir bauen mit dir eine Anlagestrategie, die zu deinem Ziel, deinem Zeithorizont und deinem Risiko passt. Breit gestreut, kostenbewusst und so erklärt, dass du jede Entscheidung verstehst.
Unser Ansatz
Investieren einfach erklärt.
Investieren heißt, dein Geld langfristig für dich arbeiten zu lassen, statt es auf dem Konto der Inflation zu überlassen. Damit das gelingt, halten wir eine klare Reihenfolge ein: Zuerst steht ein Notgroschen von drei bis sechs Monatsausgaben auf dem Tagesgeldkonto, und die großen Risiken wie Haftpflicht und der Verlust deines Einkommens sind abgesichert. Erst dann investierst du das Geld, das du über Jahre nicht brauchst.
Beim Anlegen setzen wir auf drei Grundsätze: breit streuen über viele Unternehmen, Branchen und Länder, zum Beispiel mit weltweiten ETFs und Fonds, Kosten im Blick behalten, weil jede Gebühr direkt an deiner Rendite nagt, und Zeit im Markt statt Market-Timing. Wer lange dabeibleibt, kann Schwankungen aussitzen.
Dazu gehört auch die ehrliche Seite: Wertpapiere schwanken im Wert, kurzfristig auch deutlich, und Verluste sind möglich. Deshalb richten wir die Strategie nach deinem Zeithorizont und deiner Risikobereitschaft aus und zeigen dir vorher, was ein schlechtes Börsenjahr für dein Depot bedeuten könnte.
Investments sind frei verfügbares Vermögen: für den Hauskauf, eine Auszeit oder einfach mehr finanzielle Freiheit. Geht es dir vor allem um die Rente, mit Förderung und Steuervorteilen, findest du alles dazu auf unserer Seite Altersvorsorge.
Schwerpunkte
Womit wir dich unterstützen
ETF- & Fondssparpläne
Breit gestreut und kostengünstig Vermögen aufbauen – schon ab kleinen monatlichen Beträgen und jederzeit anpassbar.
Einmalanlage
Erbschaft, Bonus oder Erspartes: Wir legen größere Beträge mit Plan an, auf Wunsch gestaffelt statt alles auf einmal.
Depot-Check
Wir prüfen dein bestehendes Depot auf Kosten, Streuung und Klumpenrisiken und sagen dir ehrlich, was bleiben kann.
Vermögen für Kinder
Ein Depot für dein Kind oder Enkelkind: früh starten, den Zinseszins nutzen und später Ausbildung oder Führerschein finanzieren.
Nachhaltig investieren
Nachhaltige Fonds und Sachwerte wie Windparks – Rendite mit gutem Gewissen.
Investieren für die Rente
Gezielt fürs Alter anlegen, mit Förderung und Steuervorteilen – mehr dazu auf unserer Seite Altersvorsorge.
Mehr erfahren →In vier Schritten
So läuft der Investment-Check
Ziel & Ausgangslage
Wofür legst du an, wann brauchst du das Geld und was hast du schon? Wir prüfen auch, ob Notgroschen und Absicherung stehen.
Risikoprofil
Wir klären, wie viel Schwankung du aushältst – mit Zahlen statt Fachbegriffen, damit du auch in schlechten Börsenjahren ruhig bleibst.
Strategie & Kosten
Wir verteilen dein Geld auf passende ETFs und Fonds und legen alle Kosten offen. Die verworfene Alternative steht daneben, damit du nachvollziehen kannst, warum.
Umsetzung & jährlicher Check
Wir setzen gemeinsam um und schauen einmal im Jahr drauf: Passt die Aufteilung noch zu deinem Leben und zum Markt?
Häufige Fragen
Was du über Investments wissen willst
Was kostet mich die Beratung?
Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Wie wir vergütet werden, legen wir dir vor jedem Abschluss transparent offen.
Ab welchem Betrag lohnt sich ein Sparplan?
Viele Sparpläne starten schon ab 25 Euro im Monat. Wichtiger als die Höhe ist, früh anzufangen und dranzubleiben. Wir rechnen gemeinsam aus, was in dein Budget passt, ohne dass dein Notgroschen darunter leidet.
ETF oder aktiv gemanagter Fonds – was ist besser?
ETFs bilden einen Index günstig nach und sind für den Kern eines Depots oft die erste Wahl. Aktive Fonds können in einzelnen Bereichen sinnvoll sein, etwa bei Nischenthemen oder nachhaltigen Strategien, kosten aber mehr. Wir zeigen dir beide Wege mit Kosten und Zahlen.
Sparplan oder Einmalanlage?
Laufendes Einkommen legst du am einfachsten per Sparplan an. Einen größeren Betrag kannst du auf einmal investieren oder über einige Monate gestaffelt anlegen, wenn dich Schwankungen nervös machen. Welcher Weg passt, hängt von deinem Zeithorizont und deinem Bauchgefühl bei Kursrückgängen ab.
Wie riskant sind Investments?
Wertpapiere schwanken im Wert, kurzfristig auch deutlich, und Verluste sind möglich. Je länger dein Anlagehorizont, desto besser lassen sich Schwankungen aussitzen. Deshalb richten wir die Strategie nach deinem Zeithorizont und deiner Risikobereitschaft aus.
Wie schnell komme ich an mein Geld?
Fonds und ETFs im Depot kannst du in der Regel an jedem Börsentag verkaufen, das Geld ist meist nach wenigen Tagen auf deinem Konto. Der Haken: Verkaufst du in einem Kurstief, machst du Verluste endgültig. Deshalb investierst du nur Geld, das du länger nicht brauchst.
Wie werden Erträge besteuert?
Zinsen, Dividenden und Kursgewinne unterliegen der Abgeltungsteuer von 25 Prozent plus Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Bis 1.000 Euro im Jahr, bei Ehepaaren 2.000 Euro, bleiben über den Freistellungsauftrag steuerfrei. Bei Aktienfonds sind zusätzlich 30 Prozent der Erträge steuerfrei. Für Steuerfragen im Einzelfall ist dein Steuerberater die richtige Adresse.
Kann ich mein Geld nachhaltig anlegen?
Ja. Wir finden nachhaltige Fonds und Anlageformen, die zu deinen Werten passen – von nachhaltigen ETFs bis zu Sachwerten wie Windparks.
Kostenloses Erstgespräch
30 Minuten für deine Geldanlage
Wir schauen gemeinsam auf dein Ziel, dein Budget und dein bestehendes Depot – per Video oder am Telefon. Du gehst mit einer klaren Strategie und einem nächsten Schritt raus.