Altersvorsorge & Investments
Vorsorgen. Vermögen aufbauen. Mit Plan.
Gesetzliche Rente, betriebliche und private Vorsorge und Investments greifen ineinander. Wir rechnen, welche Lücke bleibt, und bauen mit dir eine Strategie aus Absicherung und Vermögensaufbau – passend zu deinem Ziel, deinem Zeithorizont und deinem Risiko.
Unser Ansatz
Altersvorsorge & Investments einfach erklärt.
Altersvorsorge und Vermögensaufbau gehören zusammen. Die gesetzliche Rente ist das Fundament, betriebliche und private Vorsorge sichern ab, und mit Fonds und ETFs baust du Vermögen auf, über das du flexibel verfügen kannst. Deshalb schauen wir nicht auf ein einzelnes Produkt, sondern auf das Ganze.
Am Anfang steht die Bestandsaufnahme: deine Renteninformation, deine bestehenden Verträge und Depots und deine Wünsche für später. Daraus rechnen wir deine Lücke aus, und zwar in Euro pro Monat, und wie viel du realistisch zur Seite legen kannst. Eine Zahl, mit der du planen kannst, ist mehr wert als ein ungutes Gefühl.
Bei den Lösungen sind wir ehrlich. Riester lohnt sich aus unserer Sicht nicht mehr. Das neue Altersvorsorgedepot kann sich lohnen, allerdings mit Vorsicht, und wie so oft entscheidet deine persönliche Situation. Für den freien Vermögensaufbau setzen wir auf breit gestreute, kostengünstige ETF- und Fondssparpläne. Wenn dir Nachhaltigkeit wichtig ist, geht das auch: über nachhaltige Fonds oder über alternative Anlageformen in Altersvorsorgepolicen, zum Beispiel Windparks.
Am Ende bekommst du unsere Empfehlung, und die verworfene Alternative steht daneben. So kannst du nachvollziehen, warum wir uns so entschieden haben. Wichtig: Investments schwanken im Wert, und vergangene Renditen sind keine Garantie für die Zukunft. Darum richten wir die Strategie nach deinem Zeithorizont und deiner Risikobereitschaft aus.
Wir beraten dich online und telefonisch, und du hast dabei immer denselben Ansprechpartner. Im kostenlosen Erstgespräch klären wir gemeinsam, welcher Weg zu dir passt.
Schwerpunkte
Womit wir dich unterstützen
Private Rentenversicherung
Lebenslange Rente mit Fondsanlage – flexibel bei Beiträgen, Entnahmen und Auszahlung.
Betriebliche Altersvorsorge
Vorsorge über den Arbeitgeber mit Steuer- und Sozialabgabenvorteil und Arbeitgeberzuschuss.
Basisrente (Rürup)
Steuerlich geförderte Rente – besonders interessant für Selbstständige und Gutverdiener.
ETF- & Fondssparpläne
Breit gestreut und kostengünstig Vermögen aufbauen – schon ab kleinen monatlichen Beträgen.
Altersvorsorgedepot
Die neue geförderte Depotlösung – wir prüfen ehrlich, ob sie zu deiner Situation passt.
Mehr erfahren →Nachhaltig investieren
Nachhaltige Fonds und Sachwerte wie Windparks – Rendite mit gutem Gewissen.
In vier Schritten
So läuft der Vorsorge- & Investment-Check
Bestandsaufnahme
Wir sehen uns deine Renteninformation, bestehende Verträge, Depots und Sparpläne an – und klären, was du erreichen willst.
Lücke in Euro
Wir rechnen aus, was dir im Alter monatlich fehlt, als Zahl und nicht als Gefühl.
Strategie & Risikoprofil
Wir klären Anlagehorizont und Risikobereitschaft und verteilen dein Geld auf Vorsorge und Investments. Die verworfene Alternative steht daneben, damit du nachvollziehen kannst, warum.
Umsetzung & jährlicher Check
Wir setzen gemeinsam um und schauen einmal im Jahr drauf: Passt die Strategie noch zu deinem Leben und zum Markt?
Häufige Fragen
Was du über Altersvorsorge & Investments wissen willst
Was kostet mich die Beratung?
Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Wie wir vergütet werden, legen wir dir vor jedem Abschluss transparent offen.
Ab welchem Betrag lohnt sich Vorsorge oder ein Sparplan?
Schon kleine Beträge machen über viele Jahre einen Unterschied. Wichtiger als die Höhe ist, früh anzufangen und dranzubleiben. Wir rechnen gemeinsam aus, was in dein Budget passt.
Rentenversicherung oder ETF-Sparplan – was ist besser?
Das hängt von deinem Ziel ab. Eine Rentenversicherung sichert dir eine lebenslange Rente, ein ETF-Sparplan bleibt flexibel verfügbar. Oft ist eine Kombination sinnvoll – wir zeigen dir beide Wege mit Zahlen.
Was passiert mit meinen bestehenden Verträgen?
Wir prüfen sie ehrlich. Nicht jeder alte Vertrag muss weg – oft ist Weiterlaufen, Beitragsfreistellen oder Ergänzen die bessere Wahl. Kündigen empfehlen wir nur, wenn es sich für dich rechnet.
Wie riskant sind Investments?
Wertpapiere schwanken im Wert, kurzfristig auch deutlich, und Verluste sind möglich. Je länger dein Anlagehorizont, desto besser lassen sich Schwankungen aussitzen. Deshalb richten wir die Strategie nach deinem Zeithorizont und deiner Risikobereitschaft aus.
Kann ich mein Geld nachhaltig anlegen?
Ja. Wir finden nachhaltige Fonds und Anlageformen, die zu deinen Werten passen – von nachhaltigen ETFs bis zu Sachwerten wie Windparks.
Kostenloses Erstgespräch
30 Minuten für deinen Plan
Wir schauen gemeinsam auf deine Vorsorge und deine Geldanlage – online oder am Telefon. Du gehst mit einer klaren Zahl und einem nächsten Schritt raus.